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2021年《个人理财》考点:基金代销业务涉及的法律法规

日期: 2020-12-18 11:17:52 作者: 刘晓芒

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基金代销业务涉及的法律法规(P61-67)

1、负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工的1/2,负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历

2、国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、证券公司以及保险公司等具有基金从业资格的人员不少于30人,城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人,独立销售机构、证券投资咨询机构、保险经纪公司以及保险代理公司等具有基金从业资格的人员不少于10人。

3、客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。

保险代理业务涉及的相关法律法规(自愿和诚实信用原则)

1、商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过家保险公司(以单独法人机构为计算单位)开展保险业务合作

2、理财师进行保险业务销售时,需遵守“销售前需要了解你的客户”“销售中要透明公开、有依有据”“销售后要建立归档制度、积极处理客户投诉”的原则。

试题练习:

【单选题】

国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、证券公司、保险公司等取得基金从业资格人员不少于( )人。

A.10

B.20

C.30

D.40

参考答案:C

参考解析:国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、证券公司、保险公司等取得基金从业资格人员不少于30人。

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